X

Курсы ЦБ
65.32
73.42

Как банки передают сведения о клиентах в налоговую

Финансы 1599 16.10.19, 08:00
Как банки передают сведения о клиентах в налоговую

Согласно ст. 86 Налогового кодекса в течение трех дней в инспекцию автоматически передаются данные об изменении реквизитов, открытии/закрытии счетов.

Для получения другой информации о клиентах требуется запрос. Налоговики следят в основном за лицами, занимающимися незаконным предпринимательством и отмывающими средства, сообщает источник.

Рядовые клиенты попадают под подозрение, если в течение нескольких месяцев на их счета поступают или с них списываются суммы, превышающие 1 млн. рублей.

При регулярных перечислениях денег родственникам или сборе на подарок проверка не грозит, так как такие расходы относятся к семейным.

Как избежать проверки

Не стоит заниматься предпринимательской деятельностью без оформления.

Даже в том случае, если суммы меньше миллиона, инспекция может обратить внимание на регулярные перечисления.

Лучше оформить самозанятость или ИП.

Перевод с карточки на карточку относится к самым популярным продуктам банков.

Банки самостоятельно следят, чтобы он не использовался для ведения предпринимательской деятельности.

Вводятся ограничение на максимальную сумму разового перевода, количество операций за месяц.

Если получен запрос из Налоговой инспекции, данные предоставляются всегда.

Но на практике все не так страшно, так как проследить за каждым клиентом достаточно сложно, определить происхождение денег еще сложнее.

Требуется длительная и сложная работа большого количества сотрудников, поэтому проверки при небольших суммах проводятся редко.

Кроме того, судебная практика по доначислению НДФЛ минимальная, механизма, позволяющего доказать незаконность источника средств тоже нет.

У банков нет обязанности информировать налоговиков о движениях на счетах клиентов.

Если суммы перечислений большие, просто блокируется счет, клиента обязуют доказать источник дохода. Если он не задекларирован, налоговики начисляют НДФЛ 20%.

Не стоит беспокоиться, если перечисляются:

подарки в денежной форме (например, на свадьбу)

долги

наследованные деньги

алименты

плата за услуги репетитора, уборщика и др.

Бывает, что богатые любовники регулярно перечисляют своим подружкам достаточно большие суммы.

В большинстве случаев это внимание налоговиков не привлекает.

Чтобы не привлечь к себе внимание Налоговой инспекции, нужно попросить, чтобы отправители в качестве назначения перевода обозначали дарение.

Фото yandex.ru