Курсы ЦБ
65.99
74.90

Банки совершенствуют защиту ивановцев от мошенников

Финансы 221 23.10.18, 19:35
Банки совершенствуют защиту ивановцев от мошенников

Банк России назвал признаки операций, которые должны быть приостановлены банками в рамках закона о противодействии хищению денежных средств со счетов клиентов.

На основании утвержденных мегарегулятором трех критериев система безопасности банка обязана отследить подозрительную операцию и автоматически ее приостановить.

К первому критерию относится ситуация, когда адресатом является лицо, уже замеченное в получении чужих денег или в попытке осуществить такой перевод и попавшее в базу данных о случаях и попытках хищений, которую формирует Банк России.

Вторым признаком Банк России назвал совпадение информации о параметрах устройств для проведения платежа, с помощью которых ранее осуществлялся перевод денежных средств без согласия клиента.

Третий признак мошенничества - это "необычная операция". Об этом свидетельствует, например, время, сумма, периодичность, место осуществления перевода.

При этом технические и организационные процедуры проверки подлинности транзакции банки выбирают сами в рамках разработанных ими механизмов и критериев исходя из платежного поведения клиентов.

Если банк сочтет, что операция содержит признаки, которые указывают на вероятность хищения, он должен незамедлительно связаться с клиентом для выяснения всех вопросов, приостановив операцию до двух рабочих дней.

"Если вам прислали смс-сообщение или электронное письмо с информацией о том, что ваша карта заблокирована и просьбой подтвердить последнюю операцию по e-mailили по телефону.

Ни в коем случае не перезванивайте по номеру телефона, указанному в сообщении. Для выяснения ситуации воспользуйтесь номером телефона, указанным на обороте карты или в договоре, - поясняет заместитель управляющего Отделением Иваново Михаил Соколов.

- Также не забывайте о том, что настоящие сотрудники банка никогда не станут спрашивать пин-код или защитный код (CVV), который указан на оборотной стороне карты.

Помните, что работа банков по антифроду (выявлению мошенничества) направлена на выявление мошеннических операций по краже денег со счетов и противодействовать им, но и сам клиент не должен терять бдительность".